¿Cómo evitar Fraudes en ₿itcoin?

 

Hacer trading o inversiones en criptomonedas involucra más riesgos que los activos tradicionales. Te invitamos a leer más en nuestra política de riesgo.

Desde que bitcoin empezó a cotizar en exchanges hace diez años, ha tenido un crecimiento increíble desde cero hasta $170,000 pesos (al momento de escribir este blog). Rápidamente muchas otras criptomonedas fueron creadas, haciendo así un mercado de varios miles de millones de dólares y grandes oportunidades de ganancias. Desafortunadamente, dada la complejidad de las criptomonedas, también se volvieron un espacio donde aparecieron muchos fraudes.

Los fraudes no son nuevos, ni exclusivos a las criptomonedas. Siempre ha habido personas tratando de engañar a otros aprovechándose de falta de conocimiento, convenciendo a otros de invertir o comprar en cosas que no son reales. Y esto no solo sucede a niveles pequeños: en años recientes hemos visto fraudes complejos y de gran escala como los casos de Bernie Madoff y hasta de grandes corporaciones como Enron.

En Bitso, fomentamos un ambiente seguro para que nuestros clientes aprendan y usen criptomonedas. Hemos visto muchos fraudes relacionados con criptomonedas en el mundo. Incluso hemos detectado que varios esquemas fraudulentos intentan utilizar nuestra plataforma para recaudar fondos. Obviamente SIN CONTAR con nuestra aprobación, ya que nosotros luchamos permanentemente contra estas prácticas. Van en contra de los valores detrás de las criptomonedas: igualdad financiera y transparencia. Este tipo de fraudes oprimen a las personas y su poder de decisión. Las criptomonedas nacieron para empoderar financieramente a las personas. Este blog busca educar y ayudar a nuestros usuarios para que eviten ser víctimas de fraudes.

Si suena demasiado bueno para ser verdad, probablemente no lo sea

Invertir es algo difícil y arriesgado, incluso para profesionales. No hay manera de asegurar que se logrará cierta ganancia, mucho menos ganancias exorbitantes. La mayoría de los fondos profesionales de inversiones difícilmente logran ganancias anuales de 10% arriba del mercado, y algunas hasta pierden dinero. Si alguien promete ganancias más allá de esto, lo mejor es desconfiar. Hay que ser muy cuidadoso y tomarse el tiempo necesario para entender el modelo de negocio y cómo opera la compañía.

Es posible obtener grandes ganancias, pero por lo general implica riesgos mayores. Se precavido y realiza tus propias investigaciones.

Evita esquemas piramidales

Debes ser más cuidadoso aún si la persona o empresa en la que planeas invertir promueve y premia invitar o inscribir a otras personas. Esta es la forma de operar de los esquemas Ponzi o piramidales. Normalmente se basan en recompensar a miembros existentes por invitar a más personas y se toma dinero de los que se unen y los disfrazan de ganancias. Este modelo funciona hasta que dejan de entrar personas y la pirámide colapsa. Una inversión exitosa debe generar ganancias por ventas de un producto o servicio, no tomando dinero de sus socios.

Investiga por ti mismo

No creas todo lo que ves en redes sociales. Antes de invertir en algo, investiga en varias fuentes a la compañía. Verifica la factibilidad del modelo de negocios que promueven. Investiga a la empresa y las personas detrás de ella (una búsqueda en Google combinado con la palabra “Fraude” debe poder arrojar resultados).

Una búsqueda rápida puede mostrar si la empresa tiene un sitio, su white paper, sus empleados y si tienen un producto o servicio viable. Una vez que hayas hecho la investigación puedes crear una opinión informada si el producto o servicio ofrece un valor y es algo en lo que quieres invertir tu dinero. No solo confíes en el sitio de la empresa, también investiga a los miembros de la empresa para conocer qué otras cosas han hecho y hasta sus fotografías.

Una cosa más de las cuales cuidarse en las redes sociales son los esquemas de pump and dump.

Entiende los riesgos

Cualquier inversión trae consigo un riesgo de fallar, pero es importante entender estos riesgos antes de invertir, no después.

Preguntas que te ayudan a medir el riesgo:

1. ¿Qué condiciones podrían llevar esta inversión a fallar?
2. ¿Qué tan probable es que esas condiciones sucedan?
3. ¿Cómo puedes retirar tu inversión?
4. ¿Qué penalidades implica retirar tu inversión?
5. Dadas las ganancias esperadas, ¿vale la pena correr este riesgo?
6. ¿Puedo encontrar algún otro instrumento de inversión menos riesgoso que genere ganancias similares?
7. ¿Puedo permitirme perder esta inversión?

No dejes que te apresuren

Tómate tu tiempo, no solo para pensar acerca de la inversión, sino también en no sentirte presionado por nadie para invertir con prisas. Si te presionan, puede ser una señal de que se trata de un fraude. Es mejor dejar ir la oportunidad que sentirte obligado a apurar una decisión. Un negocio legítimo necesita tiempo para planearse y ejecutarse.

Usa exchanges y servicios financieros regulados

Bitso es una plataforma de criptomonedas establecido y regulado en Gibraltar. Por ley, cumple con fuertes regulaciones orientada a proteger a sus clientes. Además, implementa rigurosos estándares internacionales para exchanges de criptomonedas.

Esto no es así para todos los exchanges existentes. Hay muchos exchanges y plataformas financieras establecidas en países pequeños con regulaciones débiles, lo que incrementa el riesgo para sus clientes y han sido utilizados para defraudar. No vayas con cualquier plataforma financiera solo porque ofrece mucho apalancamiento o no tiene comisiones, ya que tu dinero podría estar en riesgo.

No inviertas más de lo que puedas perder

Esta es la regla dorada para cualquier tipo de inversión: nunca inviertas más de lo que puedas perder. Esto es una regla general de inversiones, pero aplica perfecto para cryptos.

Ya que bitcoin es considerado como una inversión de alto riesgo por economistas tradicionales, no es prudente que inviertas dinero que usas para tus necesidades del día a día. Nadie invierte esperando perder dinero, pero todas las inversiones pueden fallar y es mejor estar preparado.

Primero atiende tus necesidades básicas e invierte solo los fondos sobrantes.

Si tienes alguna otra sugerencia o quieres compartir si conoces o has sido víctima de algún fraude, por favor compártelo con nosotros en los comentarios, nos gustaría saber más y ayudar a más personas a evitar caer en ellos en el futuro.

Muchas gracias a Luis Andrés Hernández González por tu valiosa contribución al blog de BITSO.